전체 글320 계단식 리밸런싱 : 현금화 / 재매수 시뮬레이션 - feat. 조던 예전에 조던님 카페에서 계단식 리밸런싱이란 주제로 이야기를 한 적이 있어서 시뮬레이션해보고는(아래 링크 참고) 나에게는 안 맞을 것 같아 적용 안 하는 것으로 했는데, 최근에 조던님의 신간 '부의 체인저'를 보다가 2.5% 하락시마다 자산의 10% 현금화, 5% 상승시 (전고점의 5% 해당하는 금액만큼 점프했을 때) 재매수를 하는 룰이 있길래 시뮬레이션해보았다.* 이전과 차이점은 현금화해둔 것으로 특정 시점에 한 번에 재매수하는 것. - 결과적으로 -12.5% 이상 하락시 유의미한 이익이 있다.- 그 이상 하락하지 않더라도 손실은 크지 않다. 수수료 제외 최대 0.81% (전체 자산의) -2.5% 하락 후 2.5%에 재매수 : -0.5% -5% 하락 후 0%에 재매수 : -0.78% -7... 2021. 12. 24. ETF, CEF의 모든 보유종목을 보고 싶을 땐 Fidelity Screener! ETF나 CEF의 경우 다양한 보유종목이 있지만, Seeking alpha, morningstart 등 보유종목(Holdings)을 보여주는 사이트들은 대개 Top 10 종목만, 또는 조금 더 많은 수의 종목 정도만 보여준다. 궁금증으로 각 ETF나 CEF의 운용사이트를 뒤져보지만 쉽게 찾아지지 않는 경우도 많다. 이럴 때 Fidelity Screener의 메뉴를 사용하면 도움이 된다. 각 운용사에서 제공하는 문서들의 링크를 잘 연결해두었기 때문이다. 투자하고 있는 CEF인 BST 종목을 예로써 보자. 아래 링크는 fidelity screener에서 BST를 검색한 것이다. https://screener.fidelity.com/ftgw/etf/snapshot/snapshot.jhtml?symbols=b.. 2021. 12. 15. PCI 상장 폐지 및 합병 관련 소식 - PIMCO, 키움증권 PIMCO 홈페이지와 키움증권에 게재된 내용들 퍼와서 PCI 주주 입장에서 궁금할 부분들만 조금 추렸습니다. 키움에서 얘기하는 효력 발생일은 12월 13일입니다. (원본 링크 걸어두었습니다) CEF Reorganization Closing Date Press Release (November 2021) PDI는 PKO 및 PCI 각각의 모든 자산과 모든 부채를 인수하게 되며 PCI 및 PKO 일반 주주는 2021년 12월 10일 영업 종료 시점에서 펀드의 보통주당 상대 순자산 가치("NAV")를 기준으로 합병 주식(및 부분적 합병 주식 대신 현금)을 받습니다. 개편과 관련하여 PCI 및 PKO 주식은 2021년 12월 10일 정기 거래가 마감된 후 NYSE에서 거래가 중단될 것으로 예상됩니다. 개편과 관련.. 2021. 12. 13. 해외 주식 양도소득세 절세 팁 (이루다 투자, 미래에셋) 해외 주식 양도소득세에 관련해 깔끔하게 정리된 사이트가 있어서 소개합니다. 두 개의 블로그입니다. 와 블로그의 내용으로 아래 링크 및 내용을 참고하면 되고, 간단히 요약하면 아래와 같습니다. - 해외주식 투자자는 모두 과세 대상으로 5월에 확정 신고해야함 - 손익/손실 여부 상관없이 신고 대상임 - 기본공제 250만원 - 증권사별 취득가액 계산법이 다르므로 유의 필요 (선입선출, 후입선출, 이동평균법 - 아래 참고) * 이에 따라, 본인이 생각한 양도소득과 실제 양도소득이 다르게 계산될 수 있음 1. 이미 수익을 실현했다면 : 현재 손실 중인 종목을 처분한 뒤, 처분한 종목을 재매수하여 양도손익을 줄임 * 재매입한 주식의 매입단가가 낮아지므로 해당 종목 매도시 양도세는 늘어날 수 있음 2. 수익 실현한 .. 2021. 12. 3. 사업자 현금영수증 가맹점 가입 의무 사업자를 냈더니 현금영수증 가맹점으로 가입하라는 문자가 온다. 얼마나 번거로울까 걱정이 되었지만, 매우 간단히 빠르게 처리가 되었다. 아래 국세청 사이트에 소개된 현금영수증 가맹점 의무 가입 기준을 간단히 살펴보고, '손택스'를 통한 가입 방법도 살펴본다. 개인 사업자 기준, 직전 과세기간 수입금액 합계가 2400만원 이상인 경우 해당이 되지만, 업종에 따라 수입금액 무관하게 의무 가입해야하는 업종이 있으니 꼭 확인해야한다. https://www.nts.go.kr/nts/cm/cntnts/cntntsView.do?mi=2470&cntntsId=7795 가맹점 가입의무대상 사업자 개인사업자 관련법령：소득세법 제162조의3, 시행령 제210조의3, 시행규칙 제95조의4 아래 수입금액 기준 또는 업종기준에 해.. 2021. 12. 3. CEF 프리미엄 / 디스카운트를 형성하는 요인 (Fidelity) CEF는 NAV와 주가가 일치하는 경우는 없다. 우연한 일치를 제외하고는. 주가가 NAV보다 낮을 때 디스카운트되어 거래된다라고 하고, 주가가 NAV보다 높을 때 프리미엄으로 거래된다고 한다. 이 괴리가 발생하는 이유가 무엇일까 궁금해 찾아보다가 Fidelity(링크는 아래 참고)에 정리된 자료가 있어서 정리해보았다. # 프리미엄/디스카운트에 영향을 미치는 요인일반적으로 CEF가 디스카운트 또는 프리미엄으로 거래하는 이유는 펀드의 분배율(distribution rate, 주식의 배당율)과 관련이 있다. 즉, CEF는 배당주 관점으로 접근하는 인컴 투자자가 많다는 의미인 것 같다. 본 그래프(위/아래)의 CEF가 상반기 고점을 터치한 이후, 계속 빠지는 것 중의 하나도 분배율이 사상 최저 수준(파란선)까.. 2021. 11. 30. 이전 1 ··· 27 28 29 30 31 32 33 ··· 54 다음
